ICICI BANK : तीसरी तिमाही की कमाई के बाद आईसीआईसीआई बैंक के शेयर में तेजी, ब्रोकरेज का क्या कहना है?

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ICICI BANK : तीसरी तिमाही की कमाई के बाद आईसीआईसीआई बैंक के शेयर में तेजी, ब्रोकरेज का क्या कहना है?
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ICICI BANK : निजी क्षेत्र के ऋणदाता द्वारा अक्टूबर-दिसंबर तिमाही के लिए अपने शुद्ध लाभ में 25 प्रतिशत की सालाना (YoY) वृद्धि की सूचना के बाद आज बाजार दुर्घटना के बीच आईसीआईसीआई बैंक के शेयरों में 1% से अधिक की वृद्धि हुई। आईसीआईसीआई बैंक का शेयर बीएसई पर 804.60 रुपये के पिछले बंद के मुकाबले 1.76% चढ़कर 818.80 रुपये पर पहुंच गया।

आईसीआईसीआई बैंक का शेयर 20 दिन, 50 दिन, 100 दिन और 200 दिन की चलती औसत से अधिक लेकिन 5 दिन की चलती औसत से कम है।

एक साल में बैंकिंग शेयर 51.33 फीसदी बढ़ा है और इस साल की शुरुआत से 9.07% बढ़ा है। एक महीने में शेयर 11% चढ़ गया है।

बैंक के कुल 5.34 लाख शेयरों ने बीएसई पर 43.61 करोड़ रुपये के कारोबार के साथ हाथ बदले।

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स्टॉक 25 अक्टूबर, 2021 को अपने 52 सप्ताह के उच्च स्तर 859.70 रुपये और 28 जनवरी, 2021 को 52 सप्ताह के निचले स्तर 512.10 रुपये पर पहुंच गया। बीएसई पर बैंक का मार्केट कैप 5.54 लाख करोड़ रुपये था। 

बैंक ने पिछले वित्त वर्ष की इसी तिमाही में 4,939 करोड़ रुपये के लाभ के मुकाबले तीसरी तिमाही में 6,194 करोड़ रुपये का शुद्ध लाभ दर्ज किया।

Q3 में शुद्ध ब्याज आय (NII) 23 प्रतिशत YoY बढ़कर 12,236 करोड़ रुपये हो गई, जबकि दिसंबर 2021 के दौरान शुद्ध ब्याज मार्जिन 3.96 प्रतिशत रहा, जबकि एक साल पहले इसी तिमाही में 3.67 प्रतिशत और समाप्त तिमाही में 4 प्रतिशत था। 30 सितंबर, 2021।

31 दिसंबर, 2021 तक कुल जमा सालाना आधार पर 16 प्रतिशत और क्रमिक रूप से 4 प्रतिशत बढ़कर 10,17,467 करोड़ रुपये हो गया। 

औसत चालू खाता जमा में सालाना आधार पर 34 प्रतिशत की वृद्धि हुई, जबकि औसत बचत खाता जमा में सालाना आधार पर 25 प्रतिशत की वृद्धि हुई।

ऋण वृद्धि पर, बैंक ने कहा, “खुदरा ऋण पोर्टफोलियो में साल-दर-साल 19 प्रतिशत और क्रमिक रूप से 5 प्रतिशत की वृद्धि हुई, और 31 दिसंबर, 2021 को कुल ऋण पोर्टफोलियो का 61.3 प्रतिशत शामिल था।

 गैर-निधि बकाया सहित। , खुदरा ऋण पोर्टफोलियो 31 दिसंबर, 2021 को कुल पोर्टफोलियो का 51.3 प्रतिशत था।”

31 दिसंबर, 2021 तक शुद्ध गैर-निष्पादित संपत्ति क्रमिक रूप से 10 प्रतिशत घटकर 7,344 करोड़ रुपये हो गई, जो 30 सितंबर, 2021 को 8,161 करोड़ रुपये थी।

“शुद्ध एनपीए अनुपात 31 दिसंबर, 2021 को घटकर 0.85 प्रतिशत हो गया, जो 30 सितंबर, 2021 को 0.99 प्रतिशत था,” यह कहा।

“Q3-2022 के दौरान, राइट-ऑफ़ और बिक्री को छोड़कर, 191 करोड़ रुपये के सकल एनपीए से शुद्ध विलोपन हुए, जबकि Q2-2022 में 96 करोड़ रुपये के शुद्ध परिवर्धन की तुलना में। सकल एनपीए परिवर्धन Q3- में घटकर 4,018 करोड़ रुपये हो गया। 2022 Q2-2022 में 5,578 करोड़ रुपये से और 30 जून 2021 (Q1-2022) को समाप्त तिमाही में 7,231 करोड़ रुपये, “बैंक ने कहा।

यस सिक्योरिटीज ने 12 महीने में 1,044 रुपये के लक्ष्य मूल्य के साथ बैंक को बाय रेटिंग दी है।

“आईसीआईसीआई के पास क्रेडिट कार्ड और भुगतान व्यवसाय से शुल्क के परिप्रेक्ष्य से रिपोर्ट करने के लिए कुछ भी नकारात्मक नहीं था। हालांकि क्रमिक आधार पर मामूली एनआईएम संपीड़न था, 

हम इस संबंध में कोई संरचनात्मक हेडविंड नहीं बल्कि एक रचनात्मक पृष्ठभूमि देखते हैं। हम बनाए रखते हैं 1044 रुपये के संशोधित मूल्य लक्ष्य के साथ आईसीआईसीआई पर ‘खरीदें’ रेटिंग।”

मोतीलाल ओसवाल ने स्टॉक को खरीद रेटिंग बनाए रखी है और कहा है कि यह इस क्षेत्र में उनकी शीर्ष पिक थी।

“ऋणदाता ने प्रभावशाली कोर पीपीओपी प्रदर्शन और मजबूत परिसंपत्ति गुणवत्ता के आधार पर नियंत्रित प्रावधानों से प्रेरित एक मजबूत तिमाही की सूचना दी।

 उच्च-उपज पोर्टफोलियो (खुदरा / व्यापार बैंकिंग) और कम लागत वाली देयता फ्रेंचाइजी का स्थिर मिश्रण स्थिर एनआईआई विकास को बढ़ावा दे रहा है। 

बैंक खुदरा, एसएमई और बिजनेस बैंकिंग जैसे प्रमुख क्षेत्रों में व्यापार के रुझान में मजबूत सुधार देख रहा है। ताजा फिसलन कम हो गई है, जिससे क्रेडिट लागत में निरंतर कमी आई है, 

जबकि पीसीआर उद्योग में 80% पर सबसे अच्छा बना हुआ है। अतिरिक्त COVID- 19 प्रावधान बफर (79bp ऋण) और अधिक आराम प्रदान करता है। 

हम अपनी FY22E/23E आय को 3%/4% तक बढ़ाते हैं और बैंक का अनुमान है कि वित्त वर्ष 24 में बेहतर RoA/RoE क्रमशः 2.0%/17% है। हम अपनी BUY को बनाए रखते हैं,

 ब्रोकरेज ने कहा, एसओटीपी-आधारित लक्ष्य मूल्य 1,100 रुपये (3x FY24E ABV पर आधारित) के साथ रेटिंग, 37% संभावित उछाल। आईसीआईसीआई बैंक इस क्षेत्र में हमारी शीर्ष पसंद बना हुआ है।

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