income tax slab: आप इनकम टैक्स स्लैब में आते है या नहीं ,इनकम टैक्स कैलकुलेटर से जाने

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income tax slab: टैक्स कैलकुलेटर

इनकम टैक्स कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जिसे यह गणना करने के लिए डिज़ाइन किया गया है कि आप किसी भी वित्तीय वर्ष में कितना आयकर भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं। कैलकुलेटर आपकी आय, कटौती, एचआरए छूट इत्यादि जैसे विभिन्न डेटा को ध्यान में रखते हुए आपकी आयकर देयता का अनुमानित आंकड़ा प्रदान करता है।

आयकर कैलकुलेटर

आपको भुगतान करने के लिए आवश्यक आयकर राशि की गणना करने के लिए आप निम्नलिखित कर कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

income tax slab:आयकर कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें

यदि आप समय बचाना चाहते हैं और फिर भी अपने आयकर की सटीक गणना प्राप्त करना चाहते हैं, तो आपको बस बैंकबाजार के मुफ्त ऑनलाइन आयकर कैलकुलेटर का उपयोग करना होगा। बस नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

  • चरण 1: उस निर्धारण वर्ष का चयन करें जिसके लिए आप अपने आयकर की गणना करना चाहते हैं
  • चरण 2: अपने लिंग का चयन करें और यदि आप एक वरिष्ठ नागरिक या अति वरिष्ठ नागरिक हैं
  • चरण 3: “आय” फ़ील्ड पर क्लिक करें
  • चरण 4: “आय” के तहत फ़ील्ड में आवश्यक आंकड़े दर्ज करें
  • चरण 5: “कटौती” फ़ील्ड पर क्लिक करें
  • चरण 6: “कटौती” के तहत फ़ील्ड में आवश्यक आंकड़े दर्ज करें
  • चरण 7: “एचआरए छूट” पर क्लिक करें
  • चरण 8: आवश्यक विवरण दर्ज करें
  • चरण 9: “गणना करें” बटन पर क्लिक करें

आपकी कुल कर देयता तुरंत स्क्रीन पर प्रदर्शित होगी।

कर गणना में महत्वपूर्ण नियम और परिभाषाएं

  • आकलन वर्ष: जब एक निश्चित वित्तीय वर्ष के लिए आपकी आय का आकलन आने वाले वित्तीय वर्ष में किया जाता है, तो इसे एक आकलन वर्ष कहा जाता है।
  • वित्तीय वर्ष: चालू वर्ष की 1 अप्रैल और अगले वर्ष की 31 मार्च के बीच की अवधि। यह वह समयावधि है जिसमें आपको अपने सभी दस्तावेजों को समेटने और अपने निवेश प्रमाण जमा करने की आवश्यकता होती है।
  • पिछला वर्ष: वित्तीय वर्ष जो निम्नलिखित निर्धारण वर्ष के लिए एक अग्रदूत के रूप में कार्य करता है। चालू वर्ष के लिए आपकी आय का आकलन अगले वर्ष (आकलन वर्ष) में किया जाता है।
  • कटौती: यह धारा 80 और अध्याय VI-A के आधार पर कुल कर योग्य आय में कमी है। विशिष्ट प्रकार के खर्च जैसे कि जीवन बीमा पॉलिसियों में निवेश और बच्चों के शिक्षण शुल्क का भुगतान आपको कर कटौती का लाभ उठाने में मदद करता है।
  • छूट: यह एक विशिष्ट राशि है जिसे कर की गणना से पहले सकल कुल आय से बाहर रखा जाता है। धारा 10 और 54 के तहत छूट उपलब्ध है। कर-मुक्त बांड और एलटीए जैसे वेतन घटकों से अर्जित ब्याज छूट के उदाहरण हैं।

आय के स्रोत क्या हैं?

भारत के आयकर विभाग द्वारा बताए गए नियमों और विनियमों के अनुसार, एक व्यक्ति को हर समय, वेतन आय, पूंजीगत लाभ, गृह संपत्ति आय, व्यावसायिक आय और अन्य स्रोतों से आय के 5 स्रोत रखने की अनुमति है। . किसी भी प्रकार की आय का सृजन कर योग्य होगा, बशर्ते आप (कर-निर्धारिती) प्रत्येक आय को उपरोक्त स्रोतों के तहत वर्गीकृत करते हैं।

वेतन से आय

भारत का आयकर विभाग आय के 5 स्रोतों को सूचीबद्ध करता है जिसके तहत प्रत्येक व्यक्ति अपनी आय निर्दिष्ट कर सकता है। ऐसा ही एक स्रोत वेतन से आपकी आय है। आप संपूर्ण मूल्य का मूल्यांकन करने के लिए अपने आयकर कैलकुलेटर का कुशल उपयोग कर सकते हैं।

वेतन से आपकी आय की गणना टीडीएस प्रमाणपत्र का उपयोग करके की जा सकती है, जो कि फॉर्म 16 का एक हिस्सा है। ध्यान दें, आपका नियोक्ता आपको फॉर्म 16 प्रदान करेगा। यह निम्नलिखित तरीकों से प्राप्त किया जा सकता है:

  • अपने सभी वेतन पर्ची और चालू वित्तीय वर्ष के आवश्यक फॉर्म 16 को इकट्ठा करें। अपने सभी वजीफा और भत्ते जोड़ें (इसमें आपका मूल वेतन, टीए, डीए, एचआरए, टीए पर डीए, प्रतिपूर्ति शामिल है) जो आपके वेतन पर्ची और फॉर्म 16 (भाग बी) में सूचीबद्ध है। एक बार यह हो जाने के बाद, अपना बोनस जोड़ें।
  • इन सब की गणना करने के बाद आपको जो कुल मूल्य प्राप्त होगा, वह आपकी सकल आय कहलाएगी।
  • अपनी सकल आय से निम्नलिखित कटौती करें – एचआरए छूट और परिवहन के लिए भत्ता (छूट की सीमा रु.19200 प्रति वर्ष है)
  • कुल परिणाम आपकी शुद्ध आय के रूप में कार्य करेगा।

गृह संपत्ति से आय

गृह संपत्ति से आय वह है जो निर्धारिती को हर महीने किराये के भुगतान के रूप में प्राप्त होती है। यदि कर-निर्धारिती के पास केवल एक घर है, और वह भी स्वयं के कब्जे में है, तो उसे भी संपत्ति के माध्यम से अपनी आय की गणना करनी होगी।

अपनी किराए की घर की संपत्ति के जीएवी (सकल वार्षिक मूल्य) की गणना निम्नलिखित तरीकों से करें:

  • उचित बाजार मूल्य (FMV) और नगरपालिका अधिकारियों (नगरपालिका मूल्यांकन) द्वारा अनुमानित मूल्यांकन को ध्यान में रखें। वह राशि लें जो मूल्य में अधिक हो और यह आपका अपेक्षित किराया होगा।
  • आपको मिलने वाले किराए (वास्तविक किराए) की तुलना उपरोक्त अपेक्षित किराए से करें और आपके पास घर के लिए आपका सकल वार्षिक मूल्य है।
  • आप जीएवी वर्ष के दौरान पहले से भुगतान किए गए नगरपालिका करों को घटाकर शुद्ध वार्षिक मूल्य (एनएवी) की गणना कर सकते हैं। अपनी आवास संपत्ति से होने वाले नुकसान या आय को समझने के लिए इसे एनएवी से घटाएं। एनएवी का 30% – ऋण राशि पर सालाना भुगतान किया गया ब्याज (यदि उक्त घर खरीदने के लिए लिया गया हो)

पूंजीगत लाभ से आय

लेन-देन की प्रकृति और संख्या आमतौर पर पूंजीगत लाभ से आय की गणना निर्धारित करती है। इसे निम्नलिखित तरीके से प्राप्त किया जा सकता है:

  • अपनी संपत्ति की कुल बिक्री से अपने दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ की गणना करें।
  • पूंजीगत संपत्ति की कुल बिक्री से अपने अल्पकालिक पूंजीगत लाभ की गणना करें।
  • इसके बाद डिडक्शन क्लेम करना होता है।

आयकर गणना के लिए कदम

  1. सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, अपनी समायोजित सकल आय का पता लगाएं।
  2. इसके बाद, अपनी संघीय कर योग्य आय और परिणामी कर की गणना करें। इसमें आपकी मदबद्ध कटौतियों को स्थापित करना, उक्त कटौतियों की गणना करना और फिर अंत में उन्हें घटाना शामिल है।
  3. अपने अंतिम कर और छूट की गणना पहले सकल छूट की गणना करके करें जिसके लिए आप पात्र हैं और वित्तीय वर्ष के लिए आपके सकल आयकर की गणना करें, फिर किसी भी क्रेडिट को बाहर करें जिसके लिए आप पात्र हैं।

इनमें से प्रत्येक चरण में एक हजार विभिन्न घटक होते हैं। यह हमेशा सलाह दी जाती है कि कोई भी अपने कर की गणना शुरू करने से पहले पूरी तरह से शोध कर ले।

एक उदाहरण के साथ वेतन पर आयकर की गणना करें

आपकी सैलरी में ट्रांसपोर्ट अलाउंस , स्पेशल अलाउंस , हाउस रेंट अलाउंस ( एचआरए ) और बेसिक सैलरी शामिल है। पुरानी व्यवस्था में, कुछ वेतन घटक जैसे छुट्टी यात्रा भत्ता , टेलीफोन बिल प्रतिपूर्ति, और एचआरए का एक हिस्सा कर से मुक्त थे। हालाँकि, यदि आप नई व्यवस्था चुनते हैं, तो ये छूट उपलब्ध नहीं हैं।

पुरानी व्यवस्था की तुलना में नई व्यवस्था के तहत कर गणना कैसे काम करती है, इसका एक उदाहरण नीचे दिया गया है:

उदाहरण: 1 (धारणाएं)

आधार वेतन: 90,000 रुपये प्रति माह

एचआरए: 45,000 रुपये प्रति माह

विशेष भत्ता: 20,000 रुपये प्रति माह

छुट्टी यात्रा भत्ता: रु.18,000 प्रति वर्ष

किराया जो भुगतान किया जाता है: रु.25,000 प्रति माह

अवयव राशि कटौती पुरानी योजना के तहत कर योग्य राशि नई योजना के तहत कर योग्य राशि
आधार वेतन रु.10,80,000 रु.10,80,000 रु.10,80,000
विशेष भत्ता रु.2,40,000 रु.2,40,000 रु.2,40,000
खेल रु.5,40,000 रु.3,00,000 रु.2,40,000 रु.5,40,000
एलटीए रु.18,000 10,000 रुपये (बिल जमा करने होंगे) 8,000 रु.18,000
कटौती (मानक) 50,000 50,000
कुल आमदनी रु.15,80,000 रु.18,78,000

आयकर की गणना करने के लिए, नीचे दिए गए विवरणों को शामिल किया जाना चाहिए:

  • वेतन।
  • किराये की आय या ब्याज जो होम लोन के लिए चुकाया जाता है।
  • आपके पेशे, व्यवसाय या फ्रीलांसिंग से आय।
  • आय जो शेयर या घर बेचने से उत्पन्न होती है।
  • सावधि जमा खाते, बचत खाते या बांड से उत्पन्न होने वाला ब्याज।
  • नई व्यवस्था के तहत, टेलीफोन बिल प्रतिपूर्ति, पीपीएफ , एनपीएस , ईपीएफ , आदि जैसे बचत साधनों में किए गए निवेश और एचआरए जैसी कई छूट उपलब्ध नहीं हैं। नई व्यवस्था और पुरानी व्यवस्था के तहत सकल कर योग्य आय की गणना नीचे दी गई है:

    नई व्यवस्था के तहत सकल कर योग्य आय की गणना

    अवयव राशि कुल
    वेतन रु.18,78,000
    आय जो अन्य स्रोतों से उत्पन्न होती है 30,000
    सकल कुल आय रु.19,08,000
    कुल आय कर रु.3,22,296

     

    अवयव प्रतिशत कर योग्य राशि
    रु. 2,50,000 तक कोई टैक्स नहीं देना पड़ता 0
    रु.2,50,000 – रु.5,00,000 5% (रु.5 लाख – रु.2.5 लाख) 12,500
    रु.5,00,000 – रु.7,50,000 10% (रु. 7.5 लाख – रु. 5 लाख) 25,000
    रु.7,50,000 – रु.10,00,000 15% (रु.10 लाख – रु.7.5 लाख) रु.37,500
    रु.10,00,000 – रु.12,50,000 20% (रु.12.5 लाख – रु.10 लाख) 50,000
    रु.12,50,000 – रु.15,00,000 25% (रु.15 लाख – रु.12.5 लाख) रु.62,500
    रु.15,00,000 से अधिक 30% (रु.19.08 लाख – रु.15 लाख) 1,22,400
    उपकर 4% (रु.12,500 + रु.25,000 + रु.37,500 + रु.50,000 + रु.62,500+ रु.1,13,400) रु.12,396
    कुल आय कर रु.3,22,296

    उदाहरण: 2 (धारणाएं)

    बचत खाते से उत्पन्न ब्याज: रु. 5,000

    पीपीएफ: रु.40,000

    ईएलएसएस: रु.10,000

    एलआईसी प्रीमियम: 6,000 रुपये

    चिकित्सा बीमा: रु.10,000

    ईपीएफ योगदान: एक साल में 1,15,200 रुपये का दावा किया जा सकता है

    कटौती का प्रकार अधिकतम कटौती पात्र राशि दावे की राशि
    धारा 80सी 1,50,000 रु.40,000 + रु.10,000 + रु.6,000 + रु.1,15,200 1,50,000
    धारा 80डी 25,000 रुपये (स्वयं) 50,000 रुपये (माता-पिता) 10,000 10,000
    धारा 80TTA 10,000 5,000 5,000
    कुल रु.1,65,000

    पुरानी व्यवस्था के तहत सकल कर योग्य आय की गणना

    अवयव राशि कुल
    वेतन रु.15,80,000
    आय जो अन्य स्रोतों से उत्पन्न होती है 30,000
    सकल कुल आय रु.16,10,000
    धारा 80सी . के तहत कटौती 1,50,000
    धारा 80डी . के तहत कटौती 10,000
    धारा 80TTA के तहत कटौती रु.5,0000 रु.1,65,000
    सकल आय जो कर योग्य है रु.14,45,000
    देय कर, उपकर सहित रु.2,55,840
    अवयव प्रतिशत कर योग्य राशि
    रु. 2,50,000 तक कोई टैक्स नहीं देना पड़ता 0
    रु.2,50,000 – रु.5,00,000 5% (रु.5 लाख – रु.2.5 लाख) 12,500
    रु.5,00,000 – रु.10,00,000 20% (रु.10 लाख – रु.5 लाख) 1,00,000
    रु.10 लाख से अधिक 30% (रु.14.45 लाख – रु.10 लाख) रु.1,33,500
    उपकर 4% (रु.12,500 + रु.1,00,000 + रु.1,33,500) रु.9,840
    कुल आय कर रु.2,55,840

    आयकर कैलकुलेटर पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

      1. क्या मैं आयकर विभाग भारत की आधिकारिक वेबसाइट पर आयकर कैलकुलेटर सुविधा का लाभ उठा सकता हूं?

    हां, आप आयकर विभाग की आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते हैं और अपने कर की गणना के लिए चरणों का पालन कर सकते हैं:

        • आयकर विभाग की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं
        • नीचे स्क्रॉल करें और ‘महत्वपूर्ण लिंक्स’ के अंतर्गत आप ‘टैक्स कैलकुलेटर’ ढूंढ पाएंगे
        • टैक्स कैलकुलेटर पर क्लिक करें और आपको एक नए पेज पर निर्देशित किया जाएगा
        • आवश्यकतानुसार विवरण दर्ज करें, और आप कुल कर देयता देख पाएंगे
      1. मैं किस निर्धारण वर्ष के लिए अपनी कर देयता की गणना कर सकता हूं?

    आप भारत के आयकर विभाग पर वर्ष 2020-21 के लिए अपनी कर देयता की गणना कर सकते हैं।

      1. इस आयकर कैलकुलेटर का उपयोग कौन कर सकता है?

    वे सभी जो अपने आयकर का भुगतान करने के पात्र हैं, इस कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

      1. क्या मुझे आयकर कैलकुलेटर सुविधा का लाभ उठाने के लिए कुछ भुगतान करना होगा?

    नहीं, आप इस सुविधा का मुफ्त में उपयोग कर सकते हैं। आपको कुछ भी भुगतान नहीं करना है।

      1. क्या फर्म और विदेशी कंपनियां आयकर कैलकुलेटर का उपयोग कर सकती हैं?

    हां, फर्म, कंपनियां और विदेशी कंपनियां भी भारत के आयकर विभाग पर उपलब्ध आयकर कैलकुलेटर सुविधा का उपयोग कर सकती हैं।

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